نقش جامعه پذیری مالی خانواده و مهارت های مدیریت مالی بر رفتار پس انداز گرای جوانان

خانواده در توسعه رفتارهای مالی جوانان از طریق جامعه پذیری مالی، نقش کلیدی دارد که توسط بوون،^(1*) (2003) تحت عنوان انتقال عمدی و غیر عمدی مفاهیم مالی مورد نیاز جهت موفقیت در اجتماع (ص 93) تعریف شده است. خانواده هم به صراحت و هم به صورت ضمنی ارزش ها و رفتارهای مالی را منتقل می کند (جان، 1999، موچیس،^(2*) 1985). تعامل اجتماعی ضمنی، از طریق ارتباطات ناخودآگاه هنجارها و انتظارات، مشاهده یا تقلید رفتارها و نشانه های ظریف رفتار والدین رخ می دهد (یورگنسون و ساولا،^(3*) 2010). تعامل اجتماعی صریح مالی، از طریق ارتباطات مستقیم درباره مسائل مالی (شرادن، مور مک براید و بورلی،^(4*) 2010)، مدل سازی رفتاری (فریدلاین، 2012؛ سوامالا، کریملی، هان، و اسماییلووا،^(5*) 2010)، و ایجاد آگاهانه فرصت هایی که به کودکان و جوانان اجازه مشارکت در امور مالی را می دهد، اتفاق می افتد (چوا و دسپارد،^(6*) 2014).
گادمونسون و دنز،^(7*) (2011) اثبات کردند که جامعه پذیری مالی خانواده بر رفتارهای مالی کودکان و جوانان مانند پس انداز از طریق ایجاد مهارت های مالی تاثیر می گذارد. جامعه پذیری مالی اولیه خانواده در طول زندگی با روش های مالی مناسب مرتبط است (چیتجی و استفورد، 1999؛ کیم و چاترجی،^(8*) 2013). روند جامعه پذیری مالي تحت تأثير ويژگي هاي خانوار مانند تعاملات خانوادگی و منابع مالی، و همچنین عوامل در سطح فردی مانند سن کودک و توانایی های شناختی است (موچیس، 1985).

Families play a key role in developing youths' financial behaviors through financial socialization, defined by Bowen (2002)
the intentional and unintentional transmission of financial concepts required to successfully function in society (p. 93).
amilies communicate financial values and behaviors both explicitly and implicitly (John, 1999; Moschis, 1985). Implicit
socialization occurs through the unconscious communication of norms and expectations, observation or imitation of beviors,
and subtle cues from parents' behaviors (Jorgensen & Savla, 2010). Explicit financial socialization occurs through
direct communication about financial matters (Sherraden, Moore Mc Bride, & Beverly, 2010), behavioral modeling (Friedline,
12; Ssewamala, Karimli, Han, & Ismayilova, 2010), and consciously creating opportunities that allow children and youth
engage in financial practices (Chowa & Despard, 2014).
Gudmunson and Danes (2011) posit that family financial socialization influences the financial behaviors of youth, such as
ving by building financial skills. Early financial socialization is linked to good financial practices throughout the life course
Chiteji & Stafford, 1999; Kim & Chatterjee, 2013). The process of financial socialization is influenced by household characeristics
such as family interactions and financial resources, and also by individual level factors such as child’s age and
cognitive abilities (Moschis, 1985). When parents/caregivers convey financial concepts, they are informed, in part, by a child's

تعداد صفحه های فارسی15
تعداد صفحه های انگلیسی5
سال انتشار2017

• مشخصات محصول
• دسته‌بندی محصول
• برچسب‌ها
• دیدگاه‌ها